目標
財富管理覆蓋全社會
“青島的財富管理能為我們普通百姓帶來哪些服務呢?”家住浮山后的高女士這樣表示，她的“疑惑”是很多市民想提的問題。青島市副市長劉明君接受媒體采訪時表示：“財富管理與老百姓息息相關。與國外財富管理發端于高端服務、主要是服務于富人不同的是,青島市財富管理金融綜合改革試驗區建設立足于我國發展實際和財富管理的特點，從一開始就立足于服務廣大群眾，面向多元化財富管理機構發展和廣大人民群眾的財富管理需求，這是中國特色社會主義的應有之義。社會主義生產的目的，是要實現共同富裕，要先富幫后富。從經濟和市場的角度來看，一方面，中國除高凈值人士之外，普通大眾的財富管理市場有著巨大的潛力;另一方面,目前我們的財富管理還處于初級階段，更適應對普通客戶的服務，對高凈值人士的需求還難以很好地滿足，還需要逐步提高服務水平。因此，中國的財富管理，要建立覆蓋低中高各個層次的服務體系，滿足最廣大群眾的不同需求。”
他表示，在加快推進財富試驗區建設的進程中,我們將積極引導財富管理機構樹立為多元化財富管理對象提供服務的理念，針對工薪收入群體、中等收入群體、高凈值人群和超高凈值人群開展有針對性的財富管理。鼓勵財富管理機構根據不同收入群體的風險承擔能力和投資理財偏好提供豐富多樣的財富管理產品和服務,對工薪收入群體重點提供保本型、低風險、易操作的財富管理服務;對中等收入群體重點提供多樣化、抗通脹、收益穩健的財富管理服務;對高凈值群體重點提供專業化、組合型財富管理服務。
政策
近萬家外資企業迎“三重利好”
除了老百姓能享受到實實在在的金融服務外，我市的企業也借著財富管理的東風迎來重大利好。今年8月份，國家外匯管理局發布 《在部分地區開展外商投資企業資本金結匯管理方式改革試點有關問題的通知》，自8月4日起在15個省市開展外商投資企業資本金結匯管理方式改革試點，青島市財富管理金融綜合改革試驗區成為全國首批實施資本金意愿結匯制改革的地區。
此次試點政策將為我市外資企業帶來“三重利好”：一是規避匯率損失，實現成本最優的財富管理。推行資本金意愿結匯，外資企業可自由選擇結匯時點，即外資企業資本金驗資后，可根據意愿隨時向銀行申請結匯。此舉將有助于企業規避匯率風險，特別是在人民幣持續升值背景下，能夠最大程度降低企業的匯兌損失，實現成本最優的財富管理。二是減少結匯限制，便利外資企業股權投資。試點政策實施后，允許以投資為主要業務的外商投資企業以結匯資金進行再投資，打破了資本金結匯不允許用于股權投資的限制，將吸引更多投資類外資企業聚集青島，開展資本運作，提高我市財富管理水平。三是充分體現普惠制原則，催生“洼地效應”。此項政策在青島市的試點范圍將覆蓋整個財富管理金融綜合改革試驗區，成為惠及全青島市近萬家外資企業的政策紅利，使我市成為對外開放的“政策洼地”，將大大增強財富管理試驗區對外界的吸引力及境外機構來青投資的集結力。
記者了解到，自2002年起，外商投資企業資本金結匯就不再由外匯局逐筆審批，授權的外匯指定銀行按照支付結匯直接審核辦理，即外資企業根據實需原則向銀行申請外匯資本金結匯。近年來，隨著匯率市場化改革的逐漸加快，市場主體對實行意愿結匯的呼聲越來越高。上述試點政策的出臺，既充分滿足了市場主體的合理需求，也是推進資本項目可兌換的一個重要標志。
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