隨時隨地來一場說走就走的旅行是不少市民的理想生活狀態，然而高昂的旅行費用卻擋住了很多人的腳步，不過，這難不倒島城的金牌理財師們。在他們眼中，通過合理的資產配置，將理財收益用于假期旅游開支，是件很輕松的事。
建設銀行青島分行營業部理財師劉旭：巧用基金，輕松旅行
劉旭，建設銀行青島分行營業部個人客戶經理，有著4年銀行從業經歷的他熟悉各類銀行金融產品以及債券、基金、保險、外匯、黃金、證券等金融投資工具。特別是近一年來通過研究證券市場，為客戶進行基金診斷，積極為客戶在資產配置中提高基金的投資比重，使客戶分享到了資本市場發展帶來的收益，目前，劉旭管理的客戶已近500人，客戶資產過億元。
宋先生就是劉旭的客戶之一。“最初宋先生只辦理存取款業務，在與宋先生的交流過程中發現他對基金投資有過了解，夫妻雙方熱愛旅游，希望退休后可以保持較高的生活品質。”劉旭說。
經過一段時間的了解，劉旭與客戶逐漸熟悉起來。根據宋先生家庭收入比較穩定，并且對基金投資比較了解的實際情況，劉旭為宋先生做了如下理財規劃：首先，至少準備家庭3個月的生活費用大約3萬元作為應急備用金，從現有存款中提取。按照每月的必需支出1萬元為單位，錯期循環存為3個月的定期儲蓄。這樣既保證了流動性，又取得了比活期存款多的收益。目前A股市場持續走牛，劉旭建議宋先生將一部分定期存款，約15萬元購買股票型和指數型基金，每月3000元進行基金定投，以獲得基金投資的長期收益。
由于宋先生喜歡自駕游，劉旭建議他配置建信“龍行樂享百萬身價”兩全保險，為出行安全添一份保障;同時，為兒子購買一份分紅型年金保險，為兒子今后的學習、創業、以及以后的資產傳承及養老提供保障。“通過以上配置，可以覆蓋宋先生夫妻倆定期旅行的費用，同時可使他們在退休后依然保持較高的生活品質。”劉旭說。
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