浦發(fā)銀行香港東路支行理財師張思佳：三步搞定旅游基金
“為客戶提供最貼心的理財服務，能夠讓客戶的財富增值是我做為一個理財師最大的快樂!”浦發(fā)銀行香港東路支行理財師張思佳說。2006年7月加入浦發(fā)銀行后，先后考取了基金銷售資格、證券從業(yè)人員資格、保險代理從業(yè)人員資格、黃金交易員資格、AFP、CFP等證書。2009年在第三屆青島市民理財節(jié)中被評為最具專業(yè)素養(yǎng)理財寶貝;2011年獲浦發(fā)銀行青島分行“青年崗位能手”稱號。
張思佳擅長家庭資產(chǎn)配置、基金診斷。目前管理高端客戶超過200名，管理金融資產(chǎn)2.4億余元。
市民董先生是張思佳的客戶之一。董先生一家年收入20萬元，約合每月1 .6萬元，而月支出5000~6000元，董先生目前有存款10萬元。未來主要支出是孩子教育費用，“估計每年1萬~1.5萬吧。”此外，李先生在李滄區(qū)有1套住房，目前出租，年租金1 .8萬。“希望在每年準備充足孩子的教育支出后，還能夠每年抽出1萬左右作為旅游費用，改善生活。”董先生說。
針對董先生的情況，張思佳認為，近5年可以用房屋出租的收入來支付孩子的教育支出;董先生一家每月大約有1萬元的結余，可選擇基金定投來為兒子儲備教育基金，10萬元定期存款可購買銀行固定收益理財產(chǎn)品，5年后可利用這部分理財?shù)氖找鎭碇Ц逗⒆拥慕逃С觥４送猓缃窆善笔袌龀掷m(xù)火爆，張思佳建議董先生還可以配制基金及股票等產(chǎn)品，來博取更高的理財收益。“搞定旅游基金，就是很輕松的事情了。”張思佳說。 記者 喬秀峰
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