民警在嫌疑人家中搜出大量的作案工具。 警方供圖
“料”、“料主”、“出料”、“洗料”，這些內(nèi)部行話串起了盜刷銀行卡的犯罪鏈條。在這個鏈條上，有人應(yīng)聘超市收銀員采集銀行卡信息(被稱為“料”)，有人在網(wǎng)上收集“料”，并出售給復(fù)制銀行卡取錢的人(“洗料”)。躲在虛擬的網(wǎng)絡(luò)空間里，犯罪分子相隔千里，互不相見，憑借著脆弱的信任來共同追逐利益。近期，濟南市歷城警方破獲銀行卡盜刷案，揭開其中的一幕江湖。
“料主”應(yīng)聘超市收銀員偷信息
“快刀手”，是23歲的北京延慶人任強(化名)給自己取的網(wǎng)名，略帶著江湖老手的感覺。“干我們這一行，手必須要快，否則就被人看破了。”在盜刷銀行卡的江湖里，任強被稱為“料主”，是通過竊密環(huán)節(jié)獲得銀行卡資料的人。
“我偶然進了一個QQ群，里面交流著如何盜竊銀行卡信息，如何復(fù)制銀行卡。”發(fā)現(xiàn)這條致富路的任強眼前一亮，在群內(nèi)混跡數(shù)月后，他逐漸了解了盜刷銀行卡的犯罪流程，決定做一名“料主”。盜取銀行卡信息需要專門的工具，任強花了4000元錢從群內(nèi)一名網(wǎng)友手中購買了一個采集器，并學(xué)習(xí)采集銀行卡信息的程序。
濟南成為任強“小試牛刀”的首選，“我以前在濟南工作過，感覺這兒的人老實有錢。”超市收銀員能夠大量接觸銀行卡，任強來到歷城某大型超市應(yīng)聘收銀員。憑著小聰明，任強在跟著師傅學(xué)習(xí)了十多天之后就開始獨立收錢。
采集器是一個不到十厘米長的黑色塊狀物，隨著收銀愈發(fā)熟練，任強隨身攜帶采集器，趁著顧客刷卡不注意，就把銀行卡在采集器上面刷一次，同時用眼睛的余光盯著顧客的密碼，然后把取款密碼記在一張紙上面。“主要找那些粗心大意的顧客盜竊銀行卡信息，例如輸入密碼不遮擋的人。”從去年8月份進入超市，任強在兩個月的時間里盜取多張銀行卡信息后從超市辭職。
一小時復(fù)制出銀行卡，“料”就能變錢
手里握著“料”的任強開始在QQ群里尋找人“出料”，接手者是一網(wǎng)名為“2014馬上有錢”的網(wǎng)友林立，經(jīng)他的手“料”就可以變成錢，這一過程被行內(nèi)人稱為“洗料”。做這行久了，林立有時將這些“料”再轉(zhuǎn)給別人去“洗料”，王某剛和王某才是林立的下線，負責(zé)復(fù)制銀行卡和取款。“‘洗料’的過程必須很快，交易都是在一天甚至半天內(nèi)完成，一般不過夜。”任強稱。 林立和王某才是福建人，從事這一行的多數(shù)是南方人，他們更為精通如何復(fù)制銀行卡。幾人商量，復(fù)制銀行卡取錢的人分得20%，剩下的則是任強和林立平分，通過電話查詢，任強能夠清楚地知道每張銀行卡的余額，防止分錢的時候被黑。
林立將任強給的銀行卡信息和取款密碼轉(zhuǎn)給王某剛和王某才，有了專業(yè)的器具，王某剛和王某才復(fù)制一張銀行卡僅用一個小時的時間。“取錢是一個相對危險的環(huán)節(jié)，為此他們采取多種方式取錢和洗錢。”據(jù)歷城區(qū)公安分局洪家樓派出所副所長曹峰超稱，嫌疑人通過網(wǎng)銀、第三方支付平臺甚至直接從ATM機上取錢，錢要經(jīng)過多個賬戶的轉(zhuǎn)移，試圖逃避警方的追蹤。
為躲民警錢經(jīng)多賬戶拆分轉(zhuǎn)移
“銀行卡明明在身上，可是卡里面的錢卻被人取走了。”2014年年底，多名市民遭遇如此蹊蹺的事情，引起了警方的注意。歷城公安分局調(diào)集刑警大隊和洪家樓派出所梳理多個報警人銀行卡的消費記錄，發(fā)現(xiàn)了共同點，“報警人都曾在歷城某大型超市刷卡購買東西。”曹峰超稱，而且都是從同一個收銀員處刷卡，刷卡時間比較集中，該收銀員已經(jīng)離職。通過多種偵查方式，“快刀手”任強被民警鎖定。
與此同時，民警針對被盜刷銀行卡資金的流向展開追蹤。“每一筆資金都經(jīng)過多個賬戶拆分轉(zhuǎn)移，而且這些賬戶的主人與嫌疑人沒有任何關(guān)系。”民警從一個銀行賬戶發(fā)現(xiàn)了嫌疑人的身份信息，“這個信息也是虛假的，但是這個嫌疑人一直使用這個信息生活。”通過追蹤該信息，民警確認嫌疑人為住在天津的王某剛。
巧合的是，濟陽縣公安局發(fā)現(xiàn)當?shù)匾幻芎θ说你y行卡號曾在福建泉州市的六臺ATM機上被多次取款。他們在福建當?shù)鼐降呐浜舷拢{(diào)取了當時的監(jiān)控錄像，發(fā)現(xiàn)取錢者為同一人，三十來歲，留著光頭，此人正是負責(zé)“洗料”的林立。
被抓時攜帶多張銀行卡 還謊稱是賣卡的
確認多個嫌疑人的身份之后，濟南警方開始展開圍捕。2015年1月11日，歷城公安分局分兩路展開抓捕，其中一路趕到北京，另外一路趕到天津。11日下午，北京抓捕組很快就確認了任強的地點，將正與朋友聚會的任強抓獲。
天津抓捕組獲知嫌犯王某剛準備乘坐火車前往濰坊作案，民警在火車進入德州之后將其抓獲，從其身上的提包內(nèi)發(fā)現(xiàn)大量的銀行卡、讀卡器以及筆記本電腦。“王某剛還狡辯是賣卡的，后來一提任強，他就無話可說了。”曹峰超說。通過對王某剛的審訊，民警獲知王某剛的同伙王某才在西安的一個小區(qū)，其他信息則不知道了。“我們發(fā)現(xiàn)這個小區(qū)就一個出口，決定守在門口，等待王某才出現(xiàn)。”刑警三中隊副中隊長李雷和抓捕小組在雪地里面守了五天，一天下午，守候民警確認來到門口準備寄快遞的男子就是王某才，迅速將其抓獲。民警隨后從其家中搜出大量的銀行卡、讀卡器、筆記本、采集器等作案工具。
1月17日，濟陽警方在附近將林立抓獲。一個QQ群中組成的盜刷銀行卡犯罪團伙“相聚”在了濟南拘留所。目前，案件仍在調(diào)查中。
本報記者 杜洪雷
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