銀行卡成套買(mǎi)賣成產(chǎn)業(yè)鏈 多用于洗錢(qián)傳銷詐騙

一套包括銀行卡、他人身份證、U盾等在內(nèi)的“銀行卡套餐”在網(wǎng)上能賣600元-1200元;這些銀行卡在網(wǎng)上售出后，被用于洗錢(qián)、詐騙、傳銷等各種非法用途。

江蘇南通市公安局新近破獲一起公安部督辦的特大妨害信用卡管理案，揭開(kāi)了網(wǎng)上非法買(mǎi)賣銀行卡的利益鏈。

簡(jiǎn)單小案牽出跨省大案

2014年12月16日，南通市公安局接到一名銀行工作人員的報(bào)警電話，稱一名辦卡人員相貌特征與身份證不符，民警隨后將其抓獲。第二天，南通市通州區(qū)再次出現(xiàn)有人冒用他人身份證辦理銀行卡被抓獲。

“在路上撿到一張身份證，想辦張銀行卡自己用。”兩名辦卡人雖在不同地點(diǎn)、不同時(shí)間被抓獲，交代的理由卻出奇一致。

“難道真有這么巧?”這兩起看似簡(jiǎn)單的案件，引起了辦案民警的注意。隨后，南通警方對(duì)兩人的行蹤進(jìn)行了調(diào)查，發(fā)現(xiàn)這兩人是在案發(fā)前兩天剛來(lái)到南通，同行的還有3名男子。

經(jīng)初步調(diào)查，種種跡象表明，這是一伙專門(mén)冒名辦理銀行卡的“業(yè)務(wù)員”，背后極有可能隱藏著一個(gè)專業(yè)犯罪團(tuán)伙。隨著調(diào)查的深入，南通警方發(fā)現(xiàn)，此案涉及全國(guó)10多個(gè)省市。案情上報(bào)后，公安部經(jīng)偵局決定，以南通為發(fā)起地和主戰(zhàn)場(chǎng)，在湖南、廣東、遼寧等12個(gè)省市發(fā)起全國(guó)集群戰(zhàn)役，以徹底摧毀整個(gè)犯罪網(wǎng)絡(luò)。

據(jù)南通公安日前披露，截至目前，警方共抓獲犯罪嫌疑人15名，另有2人被上網(wǎng)追逃，這一犯罪網(wǎng)絡(luò)已被摧毀。

一天能辦4張銀行卡　“來(lái)錢(qián)快，又輕松”

南通警方介紹，最初抓獲的那幾個(gè)辦卡“業(yè)務(wù)員”是整個(gè)犯罪鏈上的一個(gè)辦卡小組。每一個(gè)辦卡小組有一個(gè)領(lǐng)隊(duì)，“業(yè)務(wù)員”每辦理并上交一個(gè)“銀行卡套餐”，可獲得100元報(bào)酬。這個(gè)套餐包含銀行卡、他人身份證、手機(jī)卡、U盾以及開(kāi)戶申請(qǐng)單。

據(jù)調(diào)查，“業(yè)務(wù)員”由領(lǐng)隊(duì)在各地臨時(shí)招募，流動(dòng)性較大，多為80后、90后。領(lǐng)隊(duì)會(huì)對(duì)這些業(yè)務(wù)員進(jìn)行一定培訓(xùn)，以應(yīng)付銀行工作人員的身份比對(duì)，還會(huì)讓其先用自己的身份證去辦卡，熟悉辦卡流程，之后再冒用他人身份辦卡。如被抓獲，就以“身份證是撿來(lái)的”為理由搪塞。

“來(lái)錢(qián)快，又輕松。”據(jù)被抓獲的“業(yè)務(wù)員”交代，一名業(yè)務(wù)員一般一天能辦4張銀行卡，南通抓獲的這一辦卡組兩天里騙領(lǐng)了18張銀行卡。

領(lǐng)隊(duì)拿到“銀行卡套餐”后，以250元的價(jià)格出售給其上線--馮某、江某等犯罪嫌疑人，即收卡人。馮某、江某是這個(gè)犯罪鏈的關(guān)鍵一環(huán)，他們不僅負(fù)責(zé)收卡，還要招募辦卡組領(lǐng)隊(duì)并進(jìn)行培訓(xùn)，同時(shí)負(fù)責(zé)通過(guò)非法渠道購(gòu)買(mǎi)用于辦卡的身份證和手機(jī)卡。