刷單返利、虛假投資理財(cái)……電詐花樣多市民需提高警惕

原標(biāo)題：以案為鑒，起底“電詐”的那些“套路”

“你涉嫌洗錢(qián)，需要核查你的賬戶(hù)。”“操作簡(jiǎn)單、‘零風(fēng)險(xiǎn)’高回報(bào)，在家躺著也能賺錢(qián)。”“我們有內(nèi)幕消息，保證讓你穩(wěn)賺不賠。”……這樣的電話(huà)信息，你有沒(méi)有收到過(guò)？互聯(lián)網(wǎng)、通信網(wǎng)絡(luò)的快速發(fā)展在為人們?nèi)粘Ｉ钐峁┲T多便利的同時(shí)，也讓不法分子有了可乘之機(jī)。數(shù)據(jù)顯示，當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已成為發(fā)案最多、上升最快、涉及面最廣、人民群眾反映最強(qiáng)烈的犯罪類(lèi)型。其中，刷單返利、虛假投資理財(cái)、虛假網(wǎng)絡(luò)貸款、冒充電商客服、冒充公檢法5種詐騙類(lèi)型成為最為突出的五大高發(fā)類(lèi)案。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)重影響人民群眾的幸福感和安全感，有效打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)成為考驗(yàn)國(guó)家治理能力現(xiàn)代化的重要課題。反詐需“打防并舉，預(yù)防為主”，唯有熟知套路，有效“避坑”，才能維護(hù)好自身合法權(quán)益。日前，記者采訪青島公安機(jī)關(guān)，梳理典型案例，透過(guò)案例，起底電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的幾種套路。

“我知道可能是詐騙，但第一次返利后讓我覺(jué)得能賺錢(qián)”

“凡是刷單就是詐騙”這句幾乎人人皆知的反詐宣傳語(yǔ)，時(shí)常在我們的眼前、耳邊出現(xiàn)，但還是有人經(jīng)不住高額傭金的誘惑，最終被騙錢(qián)財(cái)。

今年9月10日17點(diǎn)左右，市公安局開(kāi)發(fā)區(qū)分局長(zhǎng)江路派出所接收到一條反詐預(yù)警指令，轄區(qū)一名群眾疑似遭遇電信詐騙。經(jīng)詢(xún)問(wèn)得知，9月7日，張女士接到了刷單返利的電話(huà)；9月10日，張女士的刷單金額達(dá)到了10萬(wàn)余元。民警立即對(duì)其轉(zhuǎn)賬記錄、涉詐App、聊天記錄等拍照取證，并告知受害人立刻停止與詐騙人員聯(lián)系，避免造成更大的損失。

經(jīng)調(diào)查，騙子利用張女士的手機(jī)號(hào)和驗(yàn)證碼登錄多個(gè)網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)消費(fèi)并填寫(xiě)虛假收貨地址，以此詐騙。這時(shí)，張女士購(gòu)買(mǎi)的“貨物”已經(jīng)通過(guò)物流發(fā)出。“最開(kāi)始以小金額返現(xiàn)為誘餌，在受害人支付大筆訂單后就會(huì)血本無(wú)歸。”識(shí)破騙子的套路后，反詐民警與網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)客服溝通，通過(guò)上傳立案回執(zhí)等方式，要求平臺(tái)攔截已發(fā)貨物品。最終，反詐民警成功幫助張女士挽回?fù)p失，涉及4個(gè)平臺(tái)的9筆匯款共計(jì)10萬(wàn)余元均如數(shù)退還。“我也知道可能是詐騙，但對(duì)方第一次返利后讓我覺(jué)得能賺錢(qián)了，現(xiàn)在想想真是后悔。”再次回想起被騙過(guò)程，張女士仍心有余悸，若不是民警及時(shí)電話(huà)預(yù)警、及時(shí)止損，按照詐騙分子的操作，自己會(huì)將銀行卡里剩余的十幾萬(wàn)元都轉(zhuǎn)過(guò)去，后果不堪設(shè)想。

刷單類(lèi)詐騙形式千變?nèi)f化，但萬(wàn)變不離其宗，騙子通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)發(fā)布兼職廣告，以高額傭金等誘餌拉人建群，受害人入群后便會(huì)讓他們完成刷單、點(diǎn)贊等簡(jiǎn)單任務(wù)，并發(fā)放小額傭金以獲取其信任，隨后騙子引誘受害人投入更多資金，再以任務(wù)未完成、操作異常等借口拒不返還錢(qián)款，直至受害人發(fā)覺(jué)被騙。目前，該類(lèi)詐騙出現(xiàn)升級(jí)變種，大量成為虛假投資詐騙的引流手段。近期，不法分子廣發(fā)快遞郵寄大閘蟹兌換卡、濕巾、手機(jī)支架、水杯、雨傘甚至張貼涉黃卡片等，引導(dǎo)受害人掃碼進(jìn)群后實(shí)施刷單詐騙。

點(diǎn)評(píng)：國(guó)家出臺(tái)的《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》明確規(guī)定：刷單是違法犯罪行為，不僅損害了商戶(hù)信譽(yù)，也讓刷單者喪失了誠(chéng)信。邀請(qǐng)墊付資金做任務(wù)返傭金的一定都是詐騙。若需兼職，需通過(guò)正規(guī)渠道，千萬(wàn)不要繳納任何違約金、保證金、解凍金等；切莫陷入“低投入、高回報(bào)”的陷阱。

“理財(cái)產(chǎn)品”高額利率？20萬(wàn)元投入后無(wú)法取出

今年3月，市南公安分局金門(mén)路派出所接到轄區(qū)居民徐女士報(bào)警。徐女士從朋友董先生處了解到某個(gè)可以投資“知名企業(yè)”的理財(cái)產(chǎn)品， 并且該“理財(cái)產(chǎn)品”具有高額利率，在得知董先生已投入50余萬(wàn)元后，徐女士使用支付軟件掃描了董先生發(fā)來(lái)的二維碼進(jìn)入該“理財(cái)產(chǎn)品”的網(wǎng)頁(yè)，隨后在網(wǎng)頁(yè)上聯(lián)系“客服”表示了投資意向。在選定某個(gè)“短期理財(cái)產(chǎn)品”后，徐女士陸續(xù)向“客服”提供的多個(gè)賬戶(hù)分批轉(zhuǎn)賬共計(jì)20萬(wàn)元。該“理財(cái)產(chǎn)品”到期后，徐女士發(fā)現(xiàn)，自己并沒(méi)有收到預(yù)想中的高額利息，而且本金也無(wú)法取出。在試圖聯(lián)系“客服”無(wú)果后，意識(shí)到被詐騙的徐女士立即通知了朋友董先生并向金門(mén)路派出所報(bào)案。

徐女士遭遇的就是典型的虛假投資理財(cái)詐騙。不法分子構(gòu)建虛假投資平臺(tái)、渠道，告訴受害人自己有“高人”指點(diǎn)或者內(nèi)幕信息，穩(wěn)賺不賠，用高額回報(bào)為誘餌，誘使受害人投資，一旦受害人投資，將會(huì)血本無(wú)歸。

點(diǎn)評(píng)：投資理財(cái)一定要通過(guò)正規(guī)渠道，千萬(wàn)不要盲目迷信那些所謂的“穩(wěn)賺不賠”“內(nèi)幕消息”“大師指點(diǎn)”等。不輕易點(diǎn)擊安裝他人推薦的來(lái)歷不明的App，如需使用App投資理財(cái)，請(qǐng)先核實(shí)是否合法可靠。凡是涉及高收益的網(wǎng)絡(luò)理財(cái)，一定要提高警惕。老年人尤其要小心，遇到主動(dòng)上門(mén)的投資理財(cái)營(yíng)銷(xiāo)，一定要先和家人商量，或者到銀行等正規(guī)金融機(jī)構(gòu)咨詢(xún)。

程序少、周期短、秒放款，網(wǎng)貸還有“熱情”指導(dǎo)

今年2月，即墨公安分局反詐中心接到預(yù)警信息，稱(chēng)轄區(qū)居民王先生疑似正在遭遇電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，多次與涉嫌詐騙電話(huà)號(hào)碼通話(huà)。原來(lái)，王先生由于資金周轉(zhuǎn)困難而發(fā)愁，接到詐騙電話(huà)后，聽(tīng)到對(duì)方稱(chēng)某平臺(tái)可提供網(wǎng)絡(luò)貸款，且程序少、周期短、秒放款，王先生就在騙子的“熱情”指導(dǎo)下操作，填寫(xiě)了自己的個(gè)人信息，并收到了一個(gè)驗(yàn)證碼。正在騙子急切地索要該驗(yàn)證碼時(shí)，王先生接到了即墨公安96110反詐專(zhuān)線(xiàn)勸阻電話(huà)。經(jīng)即墨警方電話(huà)勸阻，王先生意識(shí)到自己遭遇了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，立即刪除了騙子的聯(lián)系方式。

不法分子通過(guò)建立虛假貸款網(wǎng)站平臺(tái)或群發(fā)信息，稱(chēng)可為資金短缺者提供貸款，且月息低、無(wú)需擔(dān)保。一旦事主信以為真，對(duì)方即以預(yù)付利息、保證金、驗(yàn)資等為由實(shí)施詐騙。

點(diǎn)評(píng)：辦理貸款一定要到正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，正規(guī)貸款在放款之前不收取任何費(fèi)用。任何網(wǎng)絡(luò)貸款，凡是在放款之前以交納“手續(xù)費(fèi)”“保證金”“解凍費(fèi)”等名義要求轉(zhuǎn)款刷流水、驗(yàn)證還款能力的，都是詐騙。

原本獲得“賠付款”，竟花8970元買(mǎi)了9張購(gòu)物卡

今年6月，遲女士購(gòu)買(mǎi)了飛往香港的機(jī)票，就在出發(fā)的前一天，遲女士接到自稱(chēng)客服的電話(huà)，說(shuō)她購(gòu)買(mǎi)的航班因飛機(jī)故障延誤了，要賠付給她900元。遲女士按照對(duì)方要求下載了某軟件，視頻連線(xiàn)并開(kāi)啟了屏幕共享，在對(duì)方誘導(dǎo)下，遲女士稀里糊涂登錄了某網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)，花費(fèi)8970元購(gòu)買(mǎi)了某大型商場(chǎng)9張購(gòu)物卡，還向?qū)Ψ教峁┝速?gòu)物卡的消費(fèi)密碼。掛斷電話(huà)后，遲女士越想越覺(jué)得蹊蹺，將電話(huà)回?fù)苓^(guò)去，發(fā)現(xiàn)竟是空號(hào)，遲女士這才意識(shí)到被騙了。接到報(bào)警后，市北公安分局湖島派出所民警立即與商場(chǎng)取得聯(lián)系，暫時(shí)凍結(jié)了遲女士的消費(fèi)卡。其間，民警與網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)和商場(chǎng)反復(fù)溝通，9月底，警方將被騙的8970元返還給了遲女士。

這一類(lèi)案件的特征是：不法分子通過(guò)非法渠道獲取公民網(wǎng)購(gòu)信息后，假冒電商客服撥打受害人電話(huà)，以購(gòu)買(mǎi)的物品出現(xiàn)問(wèn)題可以退款和補(bǔ)償為借口，誘導(dǎo)受害人登錄虛假網(wǎng)站填寫(xiě)銀行卡號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等個(gè)人信息，從而完成盜刷轉(zhuǎn)賬。

點(diǎn)評(píng)：接到自稱(chēng)電商客服來(lái)電稱(chēng)可以“退款”“理賠”時(shí)，不要輕信，要通過(guò)正規(guī)的官方客服核實(shí)情況。要保護(hù)好個(gè)人重要信息，不要把自己的銀行卡賬號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼提供給陌生人。

涉嫌洗錢(qián)核查賬戶(hù)，169萬(wàn)元差點(diǎn)進(jìn)了騙子腰包

今年5月18日傍晚6點(diǎn)左右，嶗山公安特巡警大隊(duì)民警在金獅廣場(chǎng)附近巡邏時(shí)，一名男子求助稱(chēng)，同事梁女士可能正在遭遇電信詐騙。民警立即分頭行動(dòng)，挨家店鋪尋找。晚上7點(diǎn)10分，民警在金獅廣場(chǎng)地鐵口找到正在視頻通話(huà)中的梁女士。

“千萬(wàn)不要轉(zhuǎn)賬，你可能被騙了。”民警立刻制止了她，并將其帶回警務(wù)室詢(xún)問(wèn)。原來(lái)，梁女士下午接到了一個(gè)自稱(chēng)北京市公安局民警的電話(huà)，說(shuō)她涉嫌洗錢(qián)，必須立即核查她的賬戶(hù)。對(duì)方添加了梁女士的微信后，不斷和她視頻通話(huà)，梁女士信以為真，將身份信息、工作信息、家庭信息等都告訴了對(duì)方，還按照對(duì)方要求下載了PDF文件，正準(zhǔn)備將家中的169萬(wàn)元存款轉(zhuǎn)給騙子，好在民警及時(shí)到場(chǎng)制止。

此類(lèi)詐騙中，詐騙分子通過(guò)非法渠道獲取受害人的個(gè)人身份信息，冒充公檢法機(jī)關(guān)工作人員聲稱(chēng)受害人涉嫌重大案件對(duì)其進(jìn)行威逼、恐嚇，甚至?xí)蚴芎θ苏故咎摷俚耐ň兞睢⒋蹲C等法律文書(shū)以取得信任。隨后以幫助受害人洗脫罪名為由，誘導(dǎo)受害人到賓館等獨(dú)立封閉空間配合調(diào)查或者進(jìn)行資金審查，最終引導(dǎo)其將名下所有資金轉(zhuǎn)到指定“安全賬戶(hù)”完成詐騙。

點(diǎn)評(píng)：公檢法機(jī)關(guān)不會(huì)通過(guò)電話(huà)、QQ、傳真等形式辦案，沒(méi)有所謂“安全賬戶(hù)”，更不會(huì)遠(yuǎn)程讓你轉(zhuǎn)賬匯款。公檢法不會(huì)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送警官證、通緝令、逮捕證，不會(huì)在電話(huà)里要求提供銀行卡賬號(hào)、密碼、驗(yàn)證碼等信息。如遇自稱(chēng)公檢法人員主動(dòng)聯(lián)系，應(yīng)及時(shí)與當(dāng)?shù)叵嚓P(guān)部門(mén)核實(shí)。

青島日?qǐng)?bào)/觀海新聞?dòng)浾?nbsp; 梁超

[來(lái)源：青島日?qǐng)?bào) 編輯：戴慧慧]