今年2月10日，國家批復(fù)青島市為財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)，財(cái)富管理成為青島金融業(yè)改革發(fā)展的總抓手和城市發(fā)展的“金字招牌”。
近一年來，試驗(yàn)區(qū)建設(shè)緊鑼密鼓地開展：爭取需國家重點(diǎn)支持的政策、《中國財(cái)富管理報(bào)告2014》、舉辦高密度高層次的金融論壇發(fā)出財(cái)富管理“青島聲音”、加強(qiáng)金融總部合作讓財(cái)富管理資源加速向青島集聚……
多項(xiàng)全國金融試點(diǎn)花落青島
青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)，在多個(gè)制度領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)全國率先突破，數(shù)個(gè)在全國乃至全球相關(guān)產(chǎn)業(yè)產(chǎn)生重要影響的金融試點(diǎn)，選擇在青島落地。
記者從市金融相關(guān)部門了解到，在青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)獲批后，我市多次召開專題會(huì)議研究部署試驗(yàn)區(qū)建設(shè)各項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)，明確了“對(duì)上、對(duì)下”一并推進(jìn)的試驗(yàn)區(qū)建設(shè)工作路徑?！肚鄭u市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)實(shí)施方案》及首批創(chuàng)新政策清單5月份正式上報(bào)11個(gè)國家部委，已有30余項(xiàng)具體政策率先得到了有關(guān)部委的肯定和支持。目前，通過積極申請(qǐng)青島保稅港區(qū)貿(mào)易項(xiàng)下前置美元保證金制度、外商投資企業(yè)資本金意愿結(jié)匯等試點(diǎn)政策已率先在青島落地。
今年3月，國家外匯管理局正式批準(zhǔn)青島保稅港區(qū)大宗商品交易市場(chǎng)開展現(xiàn)貨交易外匯管理政策試點(diǎn)，此項(xiàng)政策在全國尚屬首創(chuàng)，首批試點(diǎn)市場(chǎng)為青島國際商品交易所和棉花交易市場(chǎng)。該項(xiàng)政策首創(chuàng)貿(mào)易項(xiàng)下前置美元保證金制度，允許青島保稅港區(qū)大宗商品交易市場(chǎng)設(shè)立“貿(mào)易項(xiàng)下前置美元保證金”賬戶及其境內(nèi)外會(huì)員子賬戶，用于美元保證金的繳存、劃轉(zhuǎn)、違約賠付收入支出及退回;允許交易商在市場(chǎng)交易過程中對(duì)美元保證金及盈虧進(jìn)行方便的購匯、結(jié)匯和劃轉(zhuǎn)。
此項(xiàng)政策的獲批，對(duì)青島保稅港區(qū)大宗商品交易市場(chǎng)吸納國外會(huì)員入市交易，便利跨境貿(mào)易和投融資渠道，放大市場(chǎng)交易規(guī)模具有跨越性歷史意義。據(jù)測(cè)算，僅青島保稅港區(qū)青島國際商品交易所就將在2年內(nèi)吸引百余家境外會(huì)員入市交易，交易規(guī)模達(dá)到50億美元。同時(shí)有利于棉花市場(chǎng)構(gòu)建獨(dú)立于紐約美棉期貨交易市場(chǎng)的、具有一定權(quán)威性和廣泛性的世界棉花現(xiàn)貨交易定價(jià)體系。
發(fā)布《中國財(cái)富管理報(bào)告2014》
11月29日，由中國人民大學(xué)主辦，青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)發(fā)展委員會(huì)辦公室、青島市金融工作辦公室、中國人民大學(xué)財(cái)政金融學(xué)院和中國人民大學(xué)國際貨幣研究所聯(lián)合承辦的“首屆財(cái)富管理展望論壇暨《中國財(cái)富管理報(bào)告2014》發(fā)布會(huì)”在北京成功舉行。會(huì)議發(fā)布了國內(nèi)第一份由學(xué)術(shù)研究機(jī)構(gòu)編撰，系統(tǒng)研究中國財(cái)富管理理論和實(shí)踐問題的學(xué)術(shù)報(bào)告，引起學(xué)界和業(yè)界的廣泛關(guān)注?！吨袊?cái)富管理報(bào)告2014》提出了有關(guān)當(dāng)前中國財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的八個(gè)核心命題：一是明確提出大財(cái)富管理的概念，即財(cái)富管理是一項(xiàng)包含私人家庭、法人機(jī)構(gòu)和國家主權(quán)三類主體在內(nèi)的寬口徑概念。二是社會(huì)總財(cái)富水平的大幅增長使得三類主體都有著強(qiáng)大的財(cái)富管理潛在需求。三是從理論上而言，財(cái)富管理是一項(xiàng)涉及到利率理論、現(xiàn)代投資理論、風(fēng)險(xiǎn)管理、生命周期和家庭金融理論于一體的綜合性經(jīng)濟(jì)活動(dòng)。四是私人財(cái)富管理是一項(xiàng)多層次的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，客戶可投資資產(chǎn)規(guī)模的大小決定了財(cái)富管理機(jī)構(gòu)為客戶提供服務(wù)的深度和廣度，進(jìn)而決定了私人財(cái)富管理的不同層次。需求層次的多樣性導(dǎo)致私人財(cái)富管理潛在需求的影響因素相對(duì)復(fù)雜。五是從供給角度看，中國財(cái)富管理市場(chǎng)目前呈現(xiàn)出多類機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)交叉、競(jìng)爭合作的特征。但整體上看，財(cái)富管理服務(wù)的供給與需求之間存在一定的差距。六是報(bào)告預(yù)測(cè)，截至2020年，中國私人財(cái)富管理市場(chǎng)規(guī)模增幅將達(dá)到97萬億人民幣，市場(chǎng)規(guī)?？偭繉⑦_(dá)到227萬億人民幣左右。七是青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)取得積極進(jìn)展。八是從財(cái)富管理行業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展、制度法規(guī)建設(shè)、市場(chǎng)和機(jī)構(gòu)培育、人才培養(yǎng)和教育等4個(gè)方面，總結(jié)出當(dāng)前中國財(cái)富管理行業(yè)面臨的10個(gè)主要問題并提出相關(guān)對(duì)策。
高層級(jí)財(cái)富論壇亮國際范兒
6月21日，具有國際影響力的2014金家?guī)X財(cái)富論壇成功舉辦，省委副書記、省長郭樹清，“一行三會(huì)”分管領(lǐng)導(dǎo)，國內(nèi)外多家金融機(jī)構(gòu)總部高管、經(jīng)濟(jì)金融領(lǐng)域?qū)＜覍W(xué)者400余人參加論壇。
會(huì)后，“層次高、影響好、效果大”成為了大家對(duì)此次論壇的普遍評(píng)價(jià)。論壇不僅形成了財(cái)富管理的“青島聲音”，而且圍繞論壇舉辦開展的多項(xiàng)招商推介和聯(lián)絡(luò)活動(dòng)也非常成功，市政府與建設(shè)銀行、深交所均簽署了戰(zhàn)略合作協(xié)議。為試驗(yàn)區(qū)聚集財(cái)富管理資源搭建了平臺(tái)。
在金家?guī)X財(cái)富論壇之前，另一個(gè)頗具影響力的論壇也成功舉辦。6月7日，中國證監(jiān)會(huì)、證券業(yè)協(xié)會(huì)在青島舉辦財(cái)富管理研討班——“2014沃頓財(cái)富管理研討班”，來自沃頓商學(xué)院的知名專家學(xué)者以及國內(nèi)證券基金業(yè)機(jī)構(gòu)的200余位高管精英參加了研討活動(dòng)。由于活動(dòng)成功，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)表示，每年財(cái)富管理類論壇研討和培訓(xùn)均將安排在青島舉辦。
9月7日，首屆“齊魯峰2014”在青島召開，以“金改時(shí)代的齊魯新坐標(biāo)”為主題，圍繞金融新政、國企改革、區(qū)域經(jīng)濟(jì)、技術(shù)革命與產(chǎn)業(yè)升級(jí)等議題展開討論。全國頂尖的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)的財(cái)富管理論壇也紛紛選擇青島，上半年，諾亞財(cái)富創(chuàng)新財(cái)富管理論壇、宜信投資者保護(hù)和財(cái)富管理發(fā)展論壇等論壇活動(dòng)相繼舉行，在業(yè)內(nèi)都取得很好反響。
“這些論壇讓全國金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人來到了青島、了解了青島，很多金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人到了青島后就對(duì)青島贊不絕口，甚至表示以后類似的活動(dòng)都在青島舉行，在財(cái)富管理的業(yè)務(wù)上也將重點(diǎn)關(guān)注青島。”青島相關(guān)金融機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人表示，“可以說高端論壇的舉辦，為青島財(cái)富管理中心建設(shè)‘聚來了人氣’。”
直連總部聚集資源
如果說，以海爾、海信等為代表的品牌制造企業(yè)是青島的名片，如今我市已經(jīng)亮出了“財(cái)富青島”這張新名片，與各類金融機(jī)構(gòu)建立的總部級(jí)合作，使得財(cái)富管理人才、產(chǎn)品、管理等資源快速向青島聚集。
4月7日，青島市人民政府與中信銀行股份有限公司在青島簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。根據(jù)協(xié)議，中信銀行將積極參與青島市現(xiàn)代金融服務(wù)體系建設(shè)，為青島市“一谷兩區(qū)”建設(shè)、發(fā)展藍(lán)高新產(chǎn)業(yè)、加快城鄉(xiāng)統(tǒng)籌、推動(dòng)城市舊城改造等領(lǐng)域提供全方位、綜合化的金融服務(wù);為青島市提供與港口經(jīng)濟(jì)各個(gè)產(chǎn)業(yè)交易模式相適應(yīng)的港口金融特色服務(wù);加強(qiáng)對(duì)中小企業(yè)提供種子基金、供應(yīng)鏈融資、小微企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)貸等金融產(chǎn)品的融資支持;并將積極推進(jìn)在青島成立幸福財(cái)富管理中心，在推進(jìn)青島財(cái)富管理中心城市建設(shè)方面強(qiáng)化合作。
6月21日，青島市政府與建設(shè)銀行股份有限公司簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議。按照協(xié)議，雙方將緊密圍繞青島市“十二五”經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)，充分發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，共同推進(jìn)“青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)”的建設(shè)。雙方將加大在海洋經(jīng)濟(jì)建設(shè)、產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)、基礎(chǔ)設(shè)施和基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)、老企業(yè)搬遷等重點(diǎn)領(lǐng)域的廣泛合作。建設(shè)銀行將重點(diǎn)支持高新區(qū)、西海岸新區(qū)、藍(lán)色硅谷、中德生態(tài)園等園區(qū)，在財(cái)務(wù)、技術(shù)、人才、產(chǎn)品等方面給予傾斜，優(yōu)先開展新業(yè)務(wù)及管理模式的試點(diǎn)，優(yōu)先提供各項(xiàng)金融服務(wù)。
6月21日，青島市政府與深圳證券交易所簽署《共同推動(dòng)財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)的戰(zhàn)略合作協(xié)議》。根據(jù)協(xié)議，雙方還將發(fā)揮各自優(yōu)勢(shì)，加強(qiáng)信息交流，共同建設(shè)財(cái)富管理綜合配套服務(wù)平臺(tái)，開展資本圈對(duì)接、評(píng)級(jí)、財(cái)富管理指數(shù)開發(fā)、網(wǎng)上路演、互動(dòng)交流、信息披露、數(shù)據(jù)、報(bào)價(jià)交易等方面的服務(wù)。共同支持中國普惠金融研究中心建設(shè)，在普惠金融及相關(guān)的地方金融、小微金融、農(nóng)業(yè)金融、互聯(lián)網(wǎng)金融等領(lǐng)域，持續(xù)開展理論和政策研究。推動(dòng)青島藍(lán)海股權(quán)交易中心建設(shè)，開展研究咨詢、上市培育、信息服務(wù)、技術(shù)支持等服務(wù)，探討開展私募債券雙向掛牌等業(yè)務(wù)。開展后備上市企業(yè)培育合作，推動(dòng)已上市公司發(fā)展等，全面推進(jìn)我市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)和多層次資本市場(chǎng)發(fā)展。
9月29日，青島市人民政府與中國人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司在青島舉行了戰(zhàn)略合作協(xié)議簽約儀式。根據(jù)戰(zhàn)略合作協(xié)議，雙方將在城市發(fā)展建設(shè)投資基金、養(yǎng)老養(yǎng)生項(xiàng)目、股權(quán)投資領(lǐng)域、債權(quán)投資計(jì)劃、不動(dòng)產(chǎn)項(xiàng)目、各類保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、金融創(chuàng)新等領(lǐng)域開展合作。
記者了解到，這些與金融機(jī)構(gòu)總部之間的戰(zhàn)略合作，形成了對(duì)我市金融業(yè)乃至經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展的多方智力支撐和資金保障，共同推動(dòng)青島市財(cái)富管理金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)建設(shè)。同時(shí)，多家金融機(jī)構(gòu)總部與青島圍繞財(cái)富管理中心建設(shè)達(dá)成了機(jī)構(gòu)設(shè)立、人才培養(yǎng)等多方面的合作意向，財(cái)富管理資源正加速向青島聚集。
本報(bào)記者 鞏國強(qiáng)
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