林某在上海做生意，2011年，他在杭州某銀行開了個活期賬戶，存入1350萬元，并隨后修改了賬戶密碼。大約一年后，林某前往銀行查詢余額，發現卡上只剩下158元。
即便再有錢，一千多萬也不是小數目，被嚇出一身冷汗的林某立即報警。
那么，是誰有這么大能耐，動了銀行賬上的錢?又是怎么做到的?經過調查，警方發現這個案子另有隱情。
昨天，紹興中院開庭審理了這起巨額詐騙案。
被高額利息所誘
他將1350萬元存入銀行
被告人之一的盧某，今年57歲，衢州龍游人。從外表看去，他是個大老板，管理著四家大型公司，業務涉及金融、工程、貿易、造紙等多個行業，號稱“每天進出幾千萬元”。
2011年3月，盧某因在建德有工程項目，需大量資金周轉，便找到蘇州一家金融投資公司的老總錢某。錢某主要做資金中介，盧某希望錢某能夠幫忙找到大筆資金，承諾支付高額利息。
很快，錢某就通過自己公司的員工聯系到了受害人林某。
林某被告知，只要他在銀行開設一個賬戶，在規定期限內不查詢余額、不轉賬、不支取現金、不開通電子網銀，就可以獲得年利率20%-24%的高額利息。
錢反正存在銀行，看起來沒有任何風險，林某動了心。2011年4月27日，他在杭州某銀行開設了一個活期賬戶，第二天便轉入了1350萬元。
錢某借口銀行內部需要確認信息，要走了林某的身份證號碼、賬戶號和賬戶初始密碼。
為了保險起見，林某將錢存入后，修改了那個初始秘密，以為這樣就高枕無憂了。果然，在此后一年時間里，林某先后收到兩筆共100多萬元的利息。
2012年，林某到銀行查詢余額，驚愕地發現，賬上只剩下158元。
巨額存款不翼而飛
竟然有銀行員工當內鬼
1350萬究竟去了哪里?既然存入了銀行，又及時修改了銀行密碼，怎么會被人轉走呢?究竟是誰以什么方式作的案?
事情還要從林某開通賬戶那天說起。錢某拿到林某銀行卡和身份證信息后，立即告之了盧某。盧某早就與該銀行上虞支行的員工程某(已判刑)說好，兩人很快為該賬號開通了網上銀行，并由盧某的員工冒領了U盾。
這樣，林某的賬戶就在他不知情的情況下被人“開了后門”。雖然他更改了賬戶密碼，但并不影響網銀的正常使用，賬戶里的錢仍然可以隨時通過網銀轉賬。
起訴書指控，盧某、錢某等人通過以上方式，將林某的1350萬元轉走，除去支付的利息126.9萬元，實際騙得人民幣1223.1萬元。所騙取的資金，大部分被盧某用于歸還債務、支付另外數筆借貸的高額利息。
事實上，這并非盧某等人第一次使用這種方式詐騙。在此之前，盧某伙同錢某等人，在江蘇騙取了約7.78億元的資金，以還本付息的方式歸還約4.47億元，實際騙得人民幣約3.3億余元。
“大老板”拆東墻補西墻
資金鏈斷裂難補虧空終被抓
除了詐騙之外，盧某被指控的另一項罪名是變造金融票證罪。早在2009年，他和上虞某銀行的支行行長鐘某(已判決)串通，通過涂改存折、更換戶主原存折的方式，獲取了受害人朱先生賬上8000萬元資金。之后，鐘某利用職務之便，違規將這8000萬元轉入到盧某個人賬號及其名下公司賬戶，歸盧某使用，至案發這筆錢仍未歸還。
法庭上，盧某辯稱，自己為了做生意籌措資金，只是通過“銀行操作”把這部分錢轉為己用，之后會通過銀行歸還。“我只是在變相籌措資金，即便有所不當也只不過是違規，不存在違法。”
公訴人說，盧某雖然掌管多家公司，但其財務狀況十分混亂。他拆東墻補西墻，以高額利息為誘餌騙來的錢，都拿去還前面的虧空了。其行為，已構成詐騙罪。
法院昨天未當庭宣判。
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